Finanzdienstleister

Erlaubnis nach § 32 KWG Zu Beginn Ihrer Geschäftstätigkeit als Finanzdienstleistungsinstitut haben Sie von der BaFin bzw. ihrer Vorgängerbehörde eine Erlaubnis nach § 32 KWG erteilt bekommen. Diese umfasste in der Regel die Anlage- und Abschlussvermittlung sowie die Finanzportfolioverwaltung. Mit den Jahren haben sich die erlaubnispflichtigen Geschäfte enorm erweitert. Eine Reihe davon ist Ihnen per …

Gesetzliche entstandene Erlaubnistatbestände Read More »

Im Fokus von BaFin und Bundesbank Geschäftsleiter von Finanzdienstleistungsinstituten tragen unabhängig von der internen Funktionsverteilung die Gesamtverantwortung für die Einhaltung aller gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Vorschriften sowie der fachlichen und betriebswirtschaftlichen Erfordernisse. Das ist ein ziemlich umfassender Anspruch. In unserer Praxis treffen wir häufig auf äußerst kompetente, gut ausgebildete und sehr berufserfahrene Menschen. In der Regel …

Schulungen für Geschäftsleiter und solche, die es werden wollen Read More »

Sorgfalt, Sachkenntnis und Gewissenhaftigkeit Aufsichtsratsmitglieder haben ihrer Kontroll- und Überwachungsfunktion mit der notwendigen Sorgfalt, Sachkenntnis und Gewissenhaftigkeit nachzukommen. Das gilt für die Ausübung der Funktion wie auch für die Aneignung der notwendigen rechtlichen und fachlichen Kenntnisse. Wo kein Kläger, da kein Richter. Aber falls ein Richter, könnte nachweisbare Nachlässigkeit der Aufsichtsratsmitglieder zu Haftungsproblemen führen.

Finanzdienstleister wickeln Geschäfte für ihre Kunden in der Regel per Transaktionsvollmacht über Depotbanken, Broker oder andere ausführende Institute ab. Dabei hat der Finanzdienstleister sicherzustellen, dass die beauftragten Einrichtungen die bestmögliche Ausführung der Kundenaufträge gewährleisten. Einzubeziehen sind alle relevanten Kriterien zur Erzielung des bestmöglichen Ergebnisses. Bei Aufträgen für Privatkunden muss sich dieses am Gesamtentgelt orientieren. Zu …

Bestmögliche Auftragsausführung – Best Execution – Auswahlkriterien für Depotbanken Read More »

Kürzlich hat die EdW eine Anhörung zur vorgesehenen Sonderzahlung verschickt. Grob vereinfacht soll rund das Fünffache des Jahresbeitrags 2012 erhoben werden. Wer also den Mindestbeitrag von 1.050 € gezahlt hat, würde nun zusätzlich mit ca. 5.250 € belastet werden. Allerdings darf eine Belastungsobergrenze nicht überschritten werden. Die Sonderzahlung und der zuletzt festgesetzte Jahresbeitrag dürfen zusammen 45% des Jahresüberschusses nicht …

EdW-Sonderzahlung für Finanzdienstleister – Belastungsobergrenze Read More »