Verbot der Abschlussvermittlung
Vertraglich gebundene Vermittler dürfen ausschließlich Anlageberatung und Anlagevermittlung ausführen. Finanzportfolioverwaltung war schon bisher verboten. Nunmehr dürfen die Vermittler auch keine Abschlussvermittlung mehr betreiben.
Abgrenzung Anlagevermittlung – Abschlussvermittlung
Was genau unter Anlagevermittlung und Abschlussvermittlung zu verstehen ist und wie man beides voneinander unterscheidet, ist in den Merkblättern der BaFin zu den Erlaubnistatbeständen nachzulesen:
Tatbestand Abschlussvermittlung
Verträge und Vollmachten zur Anlagevermittlung
Anlagevermittlung heißt, es wird lediglich der konkret vom Kunden erteilte Auftrag an das ausführende Institut weitergeleitet. Der Vermittler hat keinen Spielraum für eigene Willenserklärungen. Verträge und Vollmachten müssen entsprechend eng formuliert sein. Dem Vermittler darf keine Vertretungsmacht eingeräumt werden.
Kundenaufträge zur Anlagevermittlung
Für jede Transaktion muss ein nachweislich vom Kunden erteilter Auftrag vorliegen. Dies kann beispielsweise durch Unterschrift auf einem schriftlichen Auftrag, Telefonaufzeichnung einer mündlichen Auftragserteilung oder Freigabe per TAN durch den Kunden erfolgen. Der Kundenauftrag muss Art und Höhe der Geschäfte so genau bezeichnen, dass kein Spielraum verbleibt.